长期以来，在反洗钱监管工作中，北京地区一直面临金融机构多、监管人员少的突出矛盾。FATF第四轮互评估对我国反洗钱监管工作有效性提出了更高要求。人民银行营业管理部反洗钱处以“提升监管效能”为核心，通过“风险引领、科技赋能”推动监管工作转型升级。
营业管理部反洗钱处从促进监管工作更加合理、高效的角度出发，强化落实风险为本的理念，以“风险评估”为重要抓手，以“点面结合、突出重点”作为监管思路，将风险评估与执法检查紧密联系，落实“监管全覆盖”。连续三年完成了辖内全部法人义务机构评级评估工作，并以评估结果为切入点，建立风险监测机制，确定重点监管领域，精准实施分类监管。近年来，依据风险监测结果，相继对高风险机构、高风险业务开展执法检查。2019年至2020年末，行政罚款总额超过6000万元，强监管震慑效果显著。
在北京疫情防控常态化的趋势下，营业管理部反洗钱处更是依托风险评估，积极探索现场检查非现场化模式。将风险评估作为执法检查前置程序，通过检查前与被查机构充分沟通，了解被查机构的风险全貌，整体分析其可能面临的风险以及风险控制措施的有效性，制定有针对性的检查方案，对检查重点精准定位，将监管资源倾向于高风险领域。在实践中，错峰启动检查项目，不同的检查组依托共同资源，灵活调配，开展非现场模式集中办公，对70%以上的执法检查环节进行非现场化处理，将原本计划12周的检查时间压缩至8周，其中仅3周用于现场作业，在减少人员流动的情况下，节约了30%左右的检查时间，达到了“1+1>2”的效果。
执法检查并不是监管工作的终点，从执法检查中得到的信息对于检验和修正、完善风险评估体系都具有重要的实践意义。依据执法检查结果，营业管理部反洗钱处不断完善风险评估工作、细化业务类型、细化行业类别、完善固有风险指标权重，确保风险衡量的准确性。实现了风险评估和执法检查工作的良性互动。
围绕提升履职能力这一核心目标，营业管理部反洗钱处加大监管科技应用力度，着力打造“一套实用系统、一支科技化队伍”。开发建设反洗钱非现场监管系统。该系统采用标准化、参数化设计，可根据实际情况调整参数和变量，解决了基础档案管理、评级评估管理、风险预警和监管措施管理等日常监管工作中存在的数据分散、处理难度大的问题，缓解了监管资源严重不足的问题。培养科技化队伍。执法检查人员既要懂反洗钱业务又要懂编程技术，能根据被查机构既有配置灵活搭建数据库环境，根据现场需要灵活设立和调整筛查模块和目标，有针对性地编写数据分析语句。既有效提升了执法检查效率，又节约了被查机构数据提取的时间和成本。借助信息化、科技化手段，反洗钱监管数据不断丰富，数据处理能力不断增强，监管效能不断提升。
责任编辑：杨喜亭